5 Raisons pour lesquelles les jeunes investisseurs devraient échanger des options Les options appartiennent à la vaste gamme d'instruments financiers connus sous le nom de dérivés. Décrit par Warren Buffett comme, armes financières de destruction massive. Bien qu'il ne soit certainement pas souhaitable pour un jeune investisseur de se livrer à des dérivés hors cote complexes, les options négociées en bourse ou cotées comme les options sur actions et sur indices ont de nombreux avantages si elles sont utilisées avec prudence. Voici cinq raisons pour lesquelles chaque jeune investisseur doit explorer les options de négociation. 1. Possibilités d'investissement avec un capital limité Le jeune investisseur moyen a un capital limité à investir, car il ou elle est très probablement chargé de prêts aux étudiants, un prêt automobile et les paiements de loyer tout en travaillant à un ou plusieurs emplois d'entrée de gamme. Pour ces jeunes investisseurs à court de trésorerie, les options sont une excellente façon d'entrer dans les marchés tout en plunking peu d'argent vers le bas - quelque chose qui limite également leur perte potentielle ou d'exposition. Considérez un jeune investisseur averti qui est haussier sur General Electric (NYSE: GE), qui se négocie à 19, et s'attend à ce qu'il monte à 23 au cours de la prochaine année. Bien qu'un lot de marché minimal de 100 actions coûte 1 900 plus les commissions, l'investisseur pourrait plutôt acheter des options à long terme connues sous le nom de titres d'anticipation d'actions à long terme (LEAPS) sur GE pour une fraction du coût total des actions tout en conservant toutes les À la hausse si le titre se déplace plus haut. Par exemple, les LEAPS expirant en janvier 2012 avec un prix d'exercice de 17,50 sont au prix de 3,35, donc un contrat d'option de 100 actions coûterait 335 plus la commission, ou moins de 20 du prix d'achat de 100 actions. Si GE atteint l'objectif des investisseurs en janvier 2012, le LEAPS serait d'au moins 5,50 à ce moment-là, pour un retour sur investissement (hors commissions) de 64. Que si GE ne fonctionne pas comme prévu et tombe en dessous du prix d'exercice de 17,50 en janvier 2012, les LEAPS expireraient sans valeur. Dans ce cas, l'investisseur pourrait utiliser la perte en capital sur cette opération d'option pour compenser les gains en capital sur d'autres activités de négociation aux fins de l'impôt. (Pour en savoir plus sur cette stratégie d'options, consultez les titres d'anticipation d'actions à long terme: quand prendre LEAP) 2. Les jeunes investisseurs ont du temps de leur côté Comme tout investissement, les options peuvent être risquées. Mais les jeunes investisseurs sont dans une excellente position pour prendre des risques calculés, parce que le temps est de leur côté. La capacité à prendre des risques diminue avec l'âge, comme les gens sont accablés par les hypothèques, les dépenses pour l'éducation des enfants, l'épargne pour la retraite et ainsi de suite. Le temps de prendre des risques calculés, que ce soit en utilisant des options ou d'autres instruments, est quand vous êtes jeune et peut se permettre de perdre un peu d'argent. (Voir Les saisons d'une vie d'investisseurs pour plus d'informations.) 3. Potentiel à la hausse Outsized Considérer le cas hypothétique d'une société de biotechnologie dont le principal médicament est dans les étapes finales des essais cliniques. Supposons que le stock de cette société languishing à 5 parce que les investisseurs sont sceptiques sur les chances de succès de la drogue. Si les résultats de l'essai clinique sont positifs, le stock peut monter de deux à trois fois par mois. Un investisseur avec la prévoyance d'avoir chargé sur les options d'achat bon marché sur ce stock avant qu'il a surgi aurait récolter un énorme gain sur la position d'option, avec un retour sur investissement de 500 ou plus. Des cas comme ceux-ci se produisent sur les marchés boursiers, et bien qu'il ne soit pas facile d'identifier ces métiers, la possibilité de ces gains surdimensionnés fait des options une avenue d'investissement passionnante pour les jeunes investisseurs. (Pour en savoir plus sur l'investissement en pharma, lisez Mesurer les fabricants de médicaments). 4. Risque de couverture de risque Vous avez donc construit un petit nid-oeuf que vous avez l'intention d'utiliser comme acompte pour votre première maison. Alors que vous avez l'intention de rester investi dans les marchés boursiers, vous êtes un peu préoccupé par la possibilité de perdre vos gains durement gagnés si les marchés tournent vers le sud. Les options telles que les mises d'indice peuvent vous aider à couvrir votre risque de baisse. Bien qu'il existe un coût lié à leur utilisation, pensez-le comme un coût d'assurance de votre portefeuille si les marchés tombent. 5. Recouvrez les primes et augmentez le rendement du portefeuille Étant donné que les jeunes investisseurs peuvent assumer un certain niveau de risque, ils devraient envisager l'utilisation de stratégies d'écriture d'options relativement conservatrices telles que les garanties couvertes Les appels et les placements sécurisés pour collecter les primes et augmenter le rendement de leurs portefeuilles. Puisque la majorité des options n'expirent pas, les chances de réussite sont du côté de l'auteur de l'option. Ce serait une erreur de voir la collecte des primes pour les options d'écriture comme de l'argent pour rien, car il ya un degré de risque impliqué dans toute stratégie d'option. Par exemple, dans l'écriture de l'appel couvert, un risque est que vos meilleurs stocks peuvent être appelés. Lors de l'écriture cash-sécurisé met, le principal risque est que vous pouvez être ensemencé avec des stocks qui s'avère être sans valeur. Toutefois, l'écriture d'appels couverts et de cash-secured put sont un moyen approprié pour les jeunes investisseurs tolérants au risque de stimuler le rendement du portefeuille en recueillant des primes juteuses. La ligne de fond Parce qu'ils sont regroupés avec des dérivés OTC complexes, les options sont perçus comme plus risqués qu'ils ne le sont réellement. Cependant, les options cotées telles que les options d'actions et d'indices ont plusieurs caractéristiques telles que l'exposition limitée, le potentiel de hausse et la capacité à stimuler le rendement du portefeuille qui les rendent particulièrement adaptés aux jeunes investisseurs. Négociation avec un petit compte Mis à jour le 25 juillet 2016 Chaque commerçant veut échanger un compte de négociation bien financé (c'est-à-dire un compte de 1 000 000), mais très peu d'entre nous arrivent à le faire . La plupart des commerçants sont coincés avec le commerce des comptes relativement petits (c'est-à-juste couvrant la marge requise). La négociation d'un petit compte nécessite une gestion des risques très stricte (c'est-à-dire la gestion de l'argent), car il n'y a pas de protection contre les erreurs ou les pertes imprévues. Par exemple, si un compte de négociation ne couvre que la marge requise de 500 et qu'il prend une perte de 600, le compte deviendra non échangé jusqu'à ce que de l'argent supplémentaire soit déposé. Trading d'un petit compte Trading d'un petit (ou sous capitalisés) compte est beaucoup plus difficile que la négociation d'un grand compte. Les grands comptes sont tamponnés contre les erreurs, les stries perdantes inattendues, et parfois même les commerçants mauvais, mais les petits comptes n'ont pas de tampon. Les grands comptes peuvent être utilisés pour négocier n'importe quel marché disponible, mais les petits comptes ne peuvent être utilisés que pour les marchés avec des exigences de marge faible et de petites valeurs de tick. Les grands comptes permettent également une négociation plus flexible (par exemple, des contrats multiples), alors que les comptes de petite taille sont très limités dans les stratégies de gestion commerciale qu'ils peuvent utiliser. En outre, la négociation d'un petit compte a des problèmes psychologiques qui rendent encore plus difficile de négocier le compte bien. Par exemple, lorsqu'un commerçant sait qu'il ne peut se permettre de perdre un seul métier avant que son capital ne soit vendu (car il saura plus couvrir sa marge requise), la pression pour faire un commerce rentable est énorme. Si le commerçant gère bien la pression, cela ne pose pas de problème. Cependant, même les meilleurs commerçants ont perdu des métiers, et il n'y a rien qui peut être fait pour éviter de perdre des métiers, donc ce n'est pas quelque chose que le commerçant a un contrôle sur, ce qui ajoute au stress psychologique. Conseils pour les petits comptes Avec tous les inconvénients, il semble qu'il n'est pas possible de négocier un petit compte de façon rentable. Ce n'est pas le cas, et les petits comptes sont négociés de façon rentable par de nombreux commerçants (y compris les commerçants professionnels). Les conseils suivants sont fournis du point de vue des comptes sous-capitalisés, mais les conseils s'appliquent à tous les comptes de négociation (même les 1 000 000 de comptes). Utilisation de l'effet de levier - L'utilisation d'un effet de levier permet aux commerçants de petits comptes de négocier sur des marchés qu'ils ne peuvent échanger avec de l'argent. Par exemple, la négociation de stocks individuels nécessite directement environ 25 à 30 de la valeur de la transaction en espèces (en supposant une exigence de marge typique). Toutefois, la négociation du même sous-jacent à l'aide des marchés des options ou des warrants (deux marchés fortement endettés) ne nécessite qu'environ 15 de la valeur de la transaction en espèces. Notez que l'effet de levier ne devrait pas être utilisé pour augmenter la taille du commerce (c'est-à-dire le nombre d'actions), mais ne devrait être utilisé que pour réduire les exigences de la marge commerciale. Trade Conservatively - Les commerçants avec des comptes bien financés ont le luxe de faire des métiers à haut risque (par exemple, des pertes d'arrêt importantes par rapport à leurs cibles). Trader avec de petits comptes doit être plus prudent, et assurez-vous que leur risque de récompense ratio. Et leur rapport gain / perte sont calculés et utilisés correctement. Adhérer à la règle de risque de un pour cent - Trading selon la règle de risque de un pour cent fournit un petit compte avec le même tampon (contre les erreurs, les pertes inattendues, etc) comme un grand compte. Beaucoup de commerçants professionnels se conformer à la règle de risque de un pour cent indépendamment de la taille de leurs comptes commerciaux, car il s'agit d'une technique de gestion des risques très efficace. Certains commerçants déclarent catégoriquement que les comptes sous-jacents ne peuvent pas être échangés avec succès. Ce n'est pas vrai. Les petits comptes commerciaux peuvent être plus difficiles à échanger avec succès, mais s'ils sont négociés correctement, il n'y a aucune raison pour que les petits comptes commerciaux ne puissent pas être rentables. En contrôlant le stress qui est souvent associé à la sous-capitalisation, en se concentrant sur la gestion du risque et en appliquant correctement leurs techniques de gestion des risques (en particulier la règle du risque de un pour cent), les commerçants de petits comptes peuvent gagner leur vie Transformer leur petit compte en un grand compte. Comment faire le commerce avec un peu d'argent Alors que vous pouvez gagner beaucoup d'argent dans le marché boursier, le début du commerce n'a pas à être une proposition coûteuse. Indépendamment du peu d'argent que vous avez à investir initialement dans cette option de construction de richesse, vous pouvez probablement réussir votre démarrage. Si vous commencez avec une petite somme d'argent, cependant, vous devrez peut-être être un peu plus prudent avec vos choix pour s'assurer que ces fonds limités s'étendent autant que possible. Établissez un budget confortable. Avant de commencer à investir, décidez combien vous pouvez investir. Si vous ne parvenez pas à fixer un budget avant de commencer à acheter des actions, il peut être tentant de trop vous étendre et d'acheter plus que vous pouvez vraiment vous permettre. Lorsque vous définissez votre budget, pensez à combien vous pouvez vous permettre de perdre. Si vous ne pouvez pas vous permettre de laisser l'argent aller, ne pas le mettre dans le marché boursier. Choisissez le bon moment. Le timing est tout quand il s'agit de l'investissement boursier. Essayez d'acheter lorsque le marché est dans une crise au lieu d'acheter sur une journée haute. Votre argent peut aller beaucoup plus loin pendant ces périodes d'affaissement. Acheter des stocks à faible coût. Au lieu d'investir dans un stock cher et éprouvé, cherchez des stocks à faible coût avec un potentiel de croissance. Si vous achetez un stock à faible coût, vous pouvez acheter beaucoup plus d'actions pour le même montant que vous pourriez acheter une seule part d'une option plus coûteuse. Cherchez un service à bas prix. Si vous investissez seulement une petite somme d'argent, les frais de service peuvent faire une grande différence pour vous. Avant de décider d'une société de courtage ou d'une plate-forme de négociation en ligne, explorez attentivement les structures tarifaires associées à chaque option. Cherchez l'option qui a les frais les plus bas, car ces frais peuvent vraiment manger dans votre bénéfice si elles sont élevées. Évitez la vente de panique. Parce que vous n'avez pas investi votre œuf entier dans le marché boursier, il n'y a aucune raison de paniquer si le marché plonger. Si vous voyez vos stocks chute de quelques points, ne vous précipitez pas pour le vendre. Au lieu de cela, rester avec elle comme il sera probablement rebondir. Réinvestir vos gains. Comme vous faire de l'argent grâce à vos achats sages et les ventes, ne tirez pas immédiatement cette trésorerie, mais plutôt réinvestir pour augmenter votre potentiel de gain.
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